Co stále platí?

Nadále pokračuje snižování REPO sazby a tím i snižování úroků na spořicích účtech. Nyní je REPO sazba 4,25% a stále má smysl přemýšlet o dluhopisových fondech, viz minulý článek: https://www.ladislavhintnaus.cz/duben-2024

DIP

Pokud máte produkt DIP (dlouhodobý investiční produkt) a chcete využít maximální daňový odpočet, doporučuji zkontrolovat, zda Vaše vložená částka za rok 2024 bude 48 000 Kč. Pokud ne, tyto chybějící peníze můžete doposlat do konce roku 2024.

Investiční příležitosti

Od října do prosince 2024 bude možnost nakoupit podíl ve fondu kvalifikovaných investorů Rhapsody III skupiny APS. Jak trojka v názvu napovídá, APS má za sebou již dvě taková vydání.

Investičním cílem RHAPSODY III je dosahovat dlouhodobě nadprůměrnou návratnost investicemi do souborů pohledávek a/nebo problémových aktiv skrze poskytování kapitálu k jejich akvizici a/nebo do vedlejších aktiv formou poskytování zajištěných účelových úvěrů s využitím dočasně volných finančních prostředků Podfondu.

Co to znamená v normálním jazyce? Banky se zbavují balíků pohledávek už při mírné delikvenci kvůli regulatorním požadavkům na kapitál za zlomek jejich ceny - protože se jim nevyplatí je vymáhat. A správci fondu Rhapsody III nakupují tyto pohledávky „ve slevě“ a následně je sami vymáhají.

 Jedná se o velmi zajímavý business a skupina APS, která patří mezi největší svého druhu ve střední Evropě, je na pohledávky zkušený a šikovný správce. Historicky již odkoupila pohledávky za více než 11 miliard Eur. V oblasti se pohybuje 20 let a dlouhodobě spolupracuje s velkými institucionálními investory.

Díky zvolené strategii a historické úspěšnosti skupiny lze očekávat dlouhodobě nadprůměrnou návratnost fondu.

Nespornou výhodou fondu Rhapsody III je i diverzifikace. Ta je vzhledem k plánovanému počtu úvěrů a zemí působnosti jistě vyšší než u fondů kvalifikovaných investorů opřených pouze o jednu společnost s působností a kapitálem umístěným v jedné zemi.

Očekávané zhodnocení: 12 - 14% ročně

Investiční horizont: 5 let

Zde podcast, kde Martin Machoň poměrně výstižně popisuje jádro byznysu.

 

Fond HOPLON INVESTMENT PARTNERS

Fond nakupuje se slevou dluhopisy některých vysoce zadlužených evropských společností s kvalitním produktem. Díky proaktivnímu přístupu při řešení dluhové situaci společnosti se nabízejí velmi atraktivní výnosy.

Výnos v rozmezí 10%‐15 % p.a.

Investiční horizont: 6 let

Zde doporučuji ke shlédnutí video:

https://www.siriusis.cz/#distressed

 

V případě otázek a sjednání se na mne nebojte obrátit.